Vì sao Warren Buffett được coi là nhà đầu tư giỏi nhất thế giới với lợi nhuận 20%/năm trong khi nhiều người có thể đạt mức 100/200%?

Vì sao Warren Buffett được coi là nhà đầu tư giỏi nhất thế giới với lợi nhuận 20%/năm trong khi nhiều người có thể đạt mức 100/200%?
Theo: Việt Đức Theo Trí Thức Trẻ
Thể loại: Khoa Học Công Nghệ
Nhà đầu tư vĩ đại Warren Buffett đạt lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 20%. Còn bạn thì sao? Bạn đầu tư đạt lợi nhuận cao hơn nhưng liệu bạn có giỏi hơn Warren Buffett?

Kể từ khi Bitcoin và thị trường tiền số trở thành một kênh đầu tư sinh lời, rất nhiều người đã kiếm được hàng trăm, thậm chí hàng nghìn phần trăm lợi nhuận mỗi tháng, mỗi năm. Trước khi có Bitcoin, nếu ai đó tuyên bố có thể tăng gấp đôi hoặc gấp ba số tiền của bạn trong một năm, ngay lập tức người đó sẽ nhận được sự quan tâm của dư luận.

Một trong những nhân vật mà cả giới đầu tư ngưỡng mộ, nhắc đến tên ai cũng biết là Warren Buffett. Ông "chỉ" đạt lợi nhuận khoảng 20% (trung bình hàng năm) khi đầu tư.

Vì sao Warren Buffett được coi là nhà đầu tư giỏi nhất thế giới với lợi nhuận 20%/năm trong khi nhiều người có thể đạt mức 100/200%? - Ảnh 1.
Câu hỏi đặt ra là với mức lợi nhuận như vậy, thì Warren Buffett là nhà đầu tư tốt nhất thế giới như thế nào?

John Roberson, một nhà giao dịch chứng khoán với hơn 8 năm kinh nghiệm đã cho rằng điểm mấu chốt nằm ở lãi kép, thứ mà John Roberson gọi là kỳ quan thứ tám của thế giới.

Kỳ quan thứ tám của thế giới là lãi kép

Hãy tưởng tượng bạn kiếm được 20% mỗi năm. Nếu bạn đầu tư một lượng tiền ít ỏi, 20% chỉ là muỗi. Nhưng nếu bạn tái đầu tư lợi nhuận của mình, bạn có thêm 20% lợi nhuận nữa từ tiền lãi sinh ra từ số tiền đầu tư ban đầu. Theo thời gian, bạn tích lũy được rất nhiều tiền - ví dụ: 1.000 USD đầu tư ở mức 20%/năm sau 30 năm trở thành 250.000 USD. Buffett đã làm vậy hơn 50 năm; giả sử số tiền đầu tư ban đầu của Buffett cũng là 1.000 USD, sau 50 năm, 1.000 USD đó sẽ trở thành 9.000.000 USD! Đó chính là lãi kép.

Điều kỳ diệu trong quá trình đầu tư của Buffett là khả năng mở rộng quy mô. Ông luôn giữ được mức lợi nhuận 20%/năm cho dù số tiền đầu tư là 1 nghìn, 100 nghìn, 100 triệu, hay 100 tỷ đô-la Mỹ. Chưa có một nhà đầu tư nào khác đạt được thành tích như vậy.

Ở tầm của Buffett, khi ông mua vào một mã cổ phiếu, giá sẽ được đẩy lên cao hơn so với thông thường bởi vì ông mua với số lượng rất lớn. Sau đó, khi ông bán ra, giá lại bị đẩy xuống thấp. Bạn càng có nhiều tiền tức là bạn càng có nhiều tác động đến thị trường, vì vậy bạn phải mua với giá cao hơn và bán với giá thấp hơn - do đó tỷ suất lợi nhuận của bạn giảm.

Nếu Buffett muốn đem 100 tỉ đô-la Mỹ đầu tư vào một doanh nghiệp mà không làm cổ phiếu của họ tăng vọt thì ông chỉ có thể đầu tư vào những doanh nghiệm tầm cỡ như Coca-Cola hoặc Pepsi, Goldman Sachs hoặc Bank of America, IBM hoặc Apple... Chỉ những doanh nghiệp đó mới có thể hấp thụ được số tiền đầu tư lớn như vậy. Một nhà đầu tư bình thường có thể quan tâm đến 5.000 mã cổ phiếu, nhưng Buffett chỉ quan tâm cỡ 50 mã cổ phiếu mà thôi.

Vì sao Warren Buffett được coi là nhà đầu tư giỏi nhất thế giới với lợi nhuận 20%/năm trong khi nhiều người có thể đạt mức 100/200%? - Ảnh 3.

Warren Buffett rất thích Coca-Cola. Ông đã kiếm được rất nhiều tiền từ doanh nghiệp này. (Ảnh: Bloomberg)

Hơn nữa, mỗi khi Buffett ra quyết định đầu tư thì đó là một quá trình kéo dài qua năm tháng. Buffett có 400 triệu cổ phiếu Coca-Cola. Trong phiên giao dịch ngày chỉ có 22 triệu cổ phiếu được giao dịch. Vì vậy, khi Buffett bán 400 triệu cổ phiếu Coca-Cola mà ông nắm giữ, ông sẽ phải chờ đợi một tháng để lượng cổ phiếu đó được bán hết. Buffett thường xuyên phải mất hàng tháng hoặc hàng năm chỉ để đổ tiền của mình vào một doanh nghiệp nào đó, sau đó ông ta phải chờ nhiều năm để quá trình mua vào được thực hiện, rồi đến khi bán ra lại phải mất hàng tháng hoặc hàng năm. Trong khoảng thời gian đó, nếu doanh nghiệp gặp sự cố khiến giá cổ phiếu lao dốc, Buffett sẽ bị mắc kẹt và trở thành kẻ thua cuộc.

Khi 20% đánh bại 200%...

Hãy so sánh với loại giao dịch tạo ra lợi nhuận 200%. Giả sử một nhà đầu tư kiếm được 200% tiền lãi mỗi năm trên khoản tiền đầu tư 1.000.000 USD của mình và khoản tiền này không thay đổi qua từng năm, tức là quy mô đầu tư không tăng thêm nữa. Nhà đầu tư này sẽ kiếm được 2.000.000 USD mỗi năm. Và sau 30 năm, lợi nhuận sẽ là 60 triệu đô-la Mỹ.

Bây giờ hãy tưởng tượng Warren Buffett thay thế nhà đầu tư đó. Thay vì kiếm được 200% ông chỉ kiếm được 20% tiền lãi mỗi năm, nhưng ông luôn tái đầu tư lợi nhuận có được để tạo ra lãi kép và mở rộng quy mô đầu tư. Năm đầu tiên, 1.000.000 USD sẽ sinh ra 200.000 USD tiền lãi, ít hơn rất nhiều so với nhà đầu tư kiếm được 200% lợi nhuận mỗi năm. Nhưng sau 30 năm mới nên chuyện, Buffett sẽ không thu về 60 triệu đô-la Mỹ mà là 250 triệu đô-la Mỹ nhờ lãi kép. Rõ ràng, Buffett thích kiếm tiền tỷ và đó là lý do ông là người giàu thứ ba thế giới chỉ sau Jeff Bezos và Bill Gates.

Vì sao Warren Buffett được coi là nhà đầu tư giỏi nhất thế giới với lợi nhuận 20%/năm trong khi nhiều người có thể đạt mức 100/200%? - Ảnh 4.

Warren Buffett và Bill Gates. (Ảnh: CNBC)

Cùng quan điểm với John Roberson, một nhà đầu tư khác có tên Carlos Lontro mang đến một câu trả lời khác chứa nhiều thông tin thống kê thuyết phục. Nhà đầu tư này cho rằng lợi nhuận cao có tương quan nghịch với lượng tiền đầu tư. Cụ thể, tiền đầu tư càng nhiều thì lợi nhuận càng thấp. ĐÂY LÀ SỰ THẬT!!! Một thực tế đã được chứng minh!!!

Vì sao Warren Buffett được coi là nhà đầu tư giỏi nhất thế giới với lợi nhuận 20%/năm trong khi nhiều người có thể đạt mức 100/200%? - Ảnh 6.

Biểu đồ thống kê lợi nhuận của những nhà đầu tư thành công nhất trong 60 năm qua.

Hãy nhìn vào các nhà đầu tư giỏi nhất, thành công nhất. Họ đều có hồ sơ theo dõi dài hạn và được đánh dấu tên trong biểu đồ phía trên. Khoảng thời gian 20 năm tập trung nhiều nhà đầu tư, nhưng càng về sau càng ít dần. Warren Buffett có hồ sơ theo dõi dài nhất, gần 6 thập kỷ với lợi nhuận vượt quá 12%. Chỉ có Buffet mang lại sự nhất quán lâu dài và tỷ suất lợi nhuận của ông cao hơn hẳn so với những người có cùng số năm chinh chiến.

Giờ thì bạn đã hiểu tại sao Warren Buffett được coi là nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới rồi nhé.

Mải quan sát hố đen, ít người biết Israel vừa phóng tàu vũ trụ lên Mặt Trăng hôm nay nhưng chưa thành công lắm

tinybook tinybook 1 tuần 4 giờ
Mải quan sát hố đen, ít người biết Israel vừa phóng tàu vũ trụ lên Mặt Trăng hôm nay nhưng chưa thành công lắm
Nó đã có thể làm được rất nhiều việc trên bề mặt Mặt Trăng, đáng tiếc là chuyến hạ cánh không suôn sẻ.

Đâu chỉ ở Trái Đất, trạm vũ trụ quốc tế ISS cũng đầy vi khuẩn và nấm nhưng không ai rõ nó có nguy hiểm không

tinybook tinybook 1 tuần 19 giờ
Đâu chỉ ở Trái Đất, trạm vũ trụ quốc tế ISS cũng đầy vi khuẩn và nấm nhưng không ai rõ nó có nguy hiểm không
Theo một nghiên cứu mới đây của NASA, trạm vũ trụ quốc tế (ISS) thực sự là một ổ vi khuẩn và nấm trên vũ trụ. Tuy nhiên các nhà khoa học không chắc liệu những loài vi khuẩn này có nguy hiểm hay không.

Florida tiến hành đóng cửa các nhà máy khí đốt tự nhiên, xây dựng pin năng lượng mặt trời khổng lồ

tinybook tinybook 1 tuần 20 giờ
Florida tiến hành đóng cửa các nhà máy khí đốt tự nhiên, xây dựng pin năng lượng mặt trời khổng lồ
Ngân hàng năng lượng sẽ lớn hơn rất nhiều so với pin dự trữ quy mô nhất thế giới hiện tại

Đây là Katie Bouman, cô gái đã dùng thuật toán "chụp" lại cho ta ảnh hố đen đầu tiên trong lịch sử

tinybook tinybook 1 tuần 1 ngày
Đây là Katie Bouman, cô gái đã dùng thuật toán "chụp" lại cho ta ảnh hố đen đầu tiên trong lịch sử
Cô khiêm tốn nói với CNN: “Không ai trong chúng tôi có thể một mình làm được hết. Có được kết quả này là nhờ rất nhiều người với những câu chuyện rất khác nhau”.

Tại sao hố đen thực tế khác với hố đen trong phim Interstellar thế?

tinybook tinybook 1 tuần 1 ngày
Tại sao hố đen thực tế khác với hố đen trong phim Interstellar thế?
Dù vậy, "hình ảnh hố đen trong Interstellar đã gần chính xác".

Đây là cách các nhà khoa học lần đầu tiên "chụp ảnh" được cái hố đen rộng 38 tỷ km

tinybook tinybook 1 tuần 1 ngày
Đây là cách các nhà khoa học lần đầu tiên "chụp ảnh" được cái hố đen rộng 38 tỷ km
Tấm ảnh hố đen lịch sử đã được chụp như thế nào?

Nước Nga can thiệp hệ thống định vị toàn cầu để đảm bảo an toàn tuyệt đối cho Tổng thống Putin

tinybook tinybook 1 tuần 2 ngày
Nước Nga can thiệp hệ thống định vị toàn cầu để đảm bảo an toàn tuyệt đối cho Tổng thống Putin
Nhưng Nga không phải nước duy nhất áp dụng công nghệ này trong việc bảo vệ những cá nhân tối quan trọng.

Tối nay, nhân loại sẽ nhìn thấy tấm ảnh chụp hố đen đầu tiên trong lịch sử

tinybook tinybook 1 tuần 2 ngày
Tối nay, nhân loại sẽ nhìn thấy tấm ảnh chụp hố đen đầu tiên trong lịch sử
Buổi họp báo công bố sự kiện đột phá ngành vật lý thiên văn sẽ diễn ra vào 8 giờ tối nay, theo giờ Việt Nam.

Sức sáng tạo và sự bền bỉ - 2 yếu tố giúp máy giặt Samsung đáng mua

tinybook tinybook 1 tuần 2 ngày
Sức sáng tạo và sự bền bỉ - 2 yếu tố giúp máy giặt Samsung đáng mua
Chứng minh được sức sáng tạo không ngừng nghỉ và độ bền bỉ đáng tin cậy, máy giặt Samsung nói riêng và đồ điện tử Samsung nói chung đang dần chinh phục hoàn toàn người dùng Việt.

90% người dùng đồ công nghệ hiểu sai về 7nm, 10nm, và Intel đang phải khốn đốn vì điều đó

tinybook tinybook 1 tuần 2 ngày
90% người dùng đồ công nghệ hiểu sai về 7nm, 10nm, và Intel đang phải khốn đốn vì điều đó
Hiểu nhầm về tiến trình 7nm, 10nm khiến nhiều người dùng nhầm tưởng rằng Intel đang bị các nhà gia công chip như TSMC và Samsung bỏ xa về công nghệ sản xuất chip, bất chấp các nỗ lực giải thích của họ.

Chỉ nâng thêm 1mm nhưng tại sao pháo 76mm của xe tăng Mỹ lại hiệu quả hơn nhiều so với pháo 75mm trong Thế chiến thứ 2

tinybook tinybook 1 tuần 3 ngày
Chỉ nâng thêm 1mm nhưng tại sao pháo 76mm của xe tăng Mỹ lại hiệu quả hơn nhiều so với pháo 75mm trong Thế chiến thứ 2
Dù chỉ nâng cỡ nòng thêm 1mm nhưng pháo 76mm trên xe tăng Mỹ lại trở thành một vũ khí cực kỳ lợi hại giúp quân đồng minh đối đầu trực diện được với những chiếc xe bọc thép hạng nặng của Đức quốc xã.

Gặp gỡ loài sói hiếm biết bơi và thích ăn hải sản

tinybook tinybook 1 tuần 3 ngày
Gặp gỡ loài sói hiếm biết bơi và thích ăn hải sản
Không giống những người anh em đồng loại khác của mình, loài sói đảo Vancouver được mệnh danh là loài sói sống với hai chân trên cạn, hai chân dưới nước.

Đã tìm ra cách lưu trữ năng lượng tái tạo bằng khí metan, không còn lo tình trạng thừa điện nhưng không có chỗ lưu

tinybook tinybook 1 tuần 4 ngày
Đã tìm ra cách lưu trữ năng lượng tái tạo bằng khí metan, không còn lo tình trạng thừa điện nhưng không có chỗ lưu
Nếu thành công, đây sẽ là một giải pháp lưu trữ năng lượng tái tạo quy mô lớn dựa trên công nghệ sinh học, hoàn toàn thân thiện với môi trường.

Đại tá Nga tuyên bố lính Nga có khả năng ngoại cảm: dùng não chặn sóng vô tuyến, đọc ý nghĩ đối phương, nhìn xuyên két sắt

tinybook tinybook 1 tuần 4 ngày
Đại tá Nga tuyên bố lính Nga có khả năng ngoại cảm: dùng não chặn sóng vô tuyến, đọc ý nghĩ đối phương, nhìn xuyên két sắt
Siêu nhân tồn tại, và anh ấy là người Nga.

Những người lính bốn chân: Smoky, bác sĩ trị liệu tâm lý của Thế Chiến thứ Hai

tinybook tinybook 1 tuần 4 ngày
Những người lính bốn chân: Smoky, bác sĩ trị liệu tâm lý của Thế Chiến thứ Hai
"Cô chó nhỏ ấy là hiện thân của tình yêu."

Với sức mạnh công nghệ hiện đại, mất bao lâu để tới được hành tinh cách ta 1 năm ánh sáng?

tinybook tinybook 1 tuần 4 ngày
Với sức mạnh công nghệ hiện đại, mất bao lâu để tới được hành tinh cách ta 1 năm ánh sáng?
Ta đã thấy người ta thành công cả trăm lần ... trên phim rồi. Thế trong đời thực thì sao?

Con "quái vật" nhỏ bé này đang nắm giữ bí quyết trường sinh bất tử của nhân loại

tinybook tinybook 1 tuần 5 ngày
Con "quái vật" nhỏ bé này đang nắm giữ bí quyết trường sinh bất tử của nhân loại
Bạn đã từng nghe qua về cơ thể của tôm hùm và sứa có thể trường sinh bất tử rồi phải không? Hôm nay, bạn sẽ được biết đến một chủng loài khác, tuy “nhỏ mà có võ”, đó chính là “quái vật vùng nước ngọt”: thuỷ tức Hydra.

Khám phá trực thăng khổng lồ Mi-26 của Nga: Đã từng chở hóa thạch voi ma mút và máy bay chở khách cỡ nhỏ

tinybook tinybook 1 tuần 5 ngày
Khám phá trực thăng khổng lồ Mi-26 của Nga: Đã từng chở hóa thạch voi ma mút và máy bay chở khách cỡ nhỏ
Khác với nhiều mẫu trực thăng thông dụng khác, Mi-26 của Nga được coi như một con quái vật thực sự với kích thước lớn nhất trong số các mẫu trực thăng hiện nay trên thế giới.

Phụ nữ chiếm 50% dân số nhưng thế giới này lại không được thiết kế dành cho họ, cứ nhìn iPhone và 6 ví dụ sau là rõ

tinybook tinybook 1 tuần 5 ngày
Phụ nữ chiếm 50% dân số nhưng thế giới này lại không được thiết kế dành cho họ, cứ nhìn iPhone và 6 ví dụ sau là rõ
Khi chuyến đi bộ ngoài không gian của NASA bị hủy vào phút chót do thiếu trang phục, nó đã làm dấy lên những tranh cãi lớn hơn về hướng đi của nữ giới trong thế giới dường như chỉ được thiết kế dành riêng cho đàn ông.

Không phải Tom Cruise, đây mới là chiến binh samurai phương Tây đầu tiên trong lịch sử

tinybook tinybook 1 tuần 5 ngày
Không phải Tom Cruise, đây mới là chiến binh samurai phương Tây đầu tiên trong lịch sử
Ít ai biết rằng, hình tượng samurai người phương Tây đều ít nhiều lấy cảm hứng từ câu chuyện có thật của William Adams, một thủy thủ người Anh

Bộ trưởng Quốc phòng Anh muốn đưa giáp "Iron Man" vào sử dụng trong thuỷ chiến

tinybook tinybook 1 tuần 6 ngày
Bộ trưởng Quốc phòng Anh muốn đưa giáp "Iron Man" vào sử dụng trong thuỷ chiến
Tương lai con người sẽ chiến đấu như "Iron Man"?

Những vấn đề cần biết về phần mềm nhân sự tiền lương

tinybook tinybook 1 tuần 6 ngày
Những vấn đề cần biết về phần mềm nhân sự tiền lương
Ngày nay, phần mềm nhân sự tiền lương đóng một vai trò rất quan trọng trong công tác quản lý của các doanh nghiệp. Bởi vì nhờ vào phần mềm mà hiệu quả quản lý nhân sự được nâng cao rõ rệt.

Lật tẩy mánh lới những kẻ tuyên truyền thông tin sai lệch vẫn dùng để qua mặt khoa học

tinybook tinybook 1 tuần 6 ngày
Lật tẩy mánh lới những kẻ tuyên truyền thông tin sai lệch vẫn dùng để qua mặt khoa học
Nhận thấy sự nguy hiểm của những kẻ loan thông tin sai lệch trong thời điểm hiện tại, nhóm các nhà khoa học dựng lên một nghiên cứu cụ thể, tìm ra cách thức kẻ xấu sử dụng và cách ngăn chặn họ.

3 người đàn ông quan trọng nhất trong ngành AI vừa nhận Giải thưởng Turing danh giá kèm 1 triệu USD

tinybook tinybook 2 tuần 1 giờ
3 người đàn ông quan trọng nhất trong ngành AI vừa nhận Giải thưởng Turing danh giá kèm 1 triệu USD
Họ là những người đặt viên gạch nền quan trọng, và chính họ cũng tỏ ra đôi chút lo lắng về tương lai của AI.

Loài gấu này có thể bắt chước biểu cảm khuôn mặt như con người và loài vượn

tinybook tinybook 2 tuần 20 giờ
Loài gấu này có thể bắt chước biểu cảm khuôn mặt như con người và loài vượn
Theo nghiên cứu, gấu chó không có ưu thế về sức mạnh như bù lại chúng được ưu ái cho sự tinh tế trong giao tiếp. Những con gấu có khả năng đáp lại các biểu cảm vô cùng chính xác, đặc biệt là khuôn mặt với cái miệng há hốc có vẻ phổ biến trong số những con gấu được quan sát.

Báo cáo chính thức về vụ tai nạn hàng không tại Ethiopia: lỗi lại do hệ thống tự động!

tinybook tinybook 2 tuần 20 giờ
Báo cáo chính thức về vụ tai nạn hàng không tại Ethiopia: lỗi lại do hệ thống tự động!
Lần thứ hai, chiếc Boeing 737 Max gặp sự cố hệ thống, gây ra cái chết của hàng trăm người.

Những kẻ ấu dâm ghê tởm đã bị lôi ra ánh sáng nhờ khám xét bàn tay như thế nào?

tinybook tinybook 2 tuần 1 ngày
Những kẻ ấu dâm ghê tởm đã bị lôi ra ánh sáng nhờ khám xét bàn tay như thế nào?
Những tội ác ấu dâm ghê tởm có thể được tìm ra bằng việc "nhìn tay mà bắt hình dong".

Cần gì phải ra biển tắm khi bạn có thể ngụp lặn ngay trên nóc nhà với ý tưởng thiết kế độc lạ này

tinybook tinybook 2 tuần 2 ngày
Cần gì phải ra biển tắm khi bạn có thể ngụp lặn ngay trên nóc nhà với ý tưởng thiết kế độc lạ này
Một ngôi nhà kiêm một hồ bơi cỡ lớn ở trên nóc chắc chắn sẽ là một ý tưởng thiết kế hay dành cho những ai thích cảm giác được tắm ở không gian rộng lớn mà không cần phải ra biển hoặc tới hồ bơi công cộng.

Vừa sạch vừa rẻ: Pin lithium-ion chính là "mối đe dọa" của than đá, dầu mỏ...

tinybook tinybook 2 tuần 3 ngày
Vừa sạch vừa rẻ: Pin lithium-ion chính là "mối đe dọa" của than đá, dầu mỏ...
Trong cuộc đua năng lượng sạch, các nguồn năng lượng tái tạo như gió, mặt trời... đã đạt được một vị trí nhất định. Tuy nhiên, chi phí cao trong sản xuất các loại năng lượng này đã là một vấn đề nan giải. Thế nhưng, trong năm vừa qua, kết hợp với công nghệ pin lithium-ion, chi phí sản xuất các công nghệ năng lượng này đã giảm mạnh, "đe dọa" đến các nguồn năng lượng truyền thống như than, khí đốt.

Elon Musk buông lời khen ngợi công ty hack được xe Tesla: "Kết quả mỹ mãn, vẫn như mọi khi"

tinybook tinybook 2 tuần 3 ngày
Elon Musk buông lời khen ngợi công ty hack được xe Tesla: "Kết quả mỹ mãn, vẫn như mọi khi"
Cách đây 3 năm, Keen Lab phát hiện ra lỗ hổng nơi hệ thống phanh. Hôm nay, họ tìm ra những lỗ hổng mới.
tinybook Công Nghệ Thông Tin








Chat